Cómo llevar el control de tus inversiones: plantilla gratis

En el ejemplo que trae la plantilla gratuita «Mi control de inversiones» de Lomito Inversionista, publicada en 2026, alguien deposita $14,000 en tres plataformas y su patrimonio llega a $14,287.63: su ganancia no son $14,287.63, sino $287.63, un 2.1% sobre lo aportado. La plantilla junta en un solo archivo tus inversiones en la Bolsa Mexicana, el SIC, FIBRAs, CETES y criptomonedas, con sus comisiones y dividendos.

Abres la app de tu casa de bolsa, ves un número en verde y sientes que vas ganando. Pero ¿cuánto de ese saldo lo pusiste tú y cuánto lo puso el mercado? ¿Cuánto se fue en comisiones? ¿Cuánto cobraste en dividendos este año? Si inviertes en más de una plataforma, ninguna te lo dice completo.

Para eso hicimos Mi control de inversiones, una plantilla gratuita en Excel que junta en un solo lugar lo que tienes en GBM, Bitso, cetesdirecto, Fintual o cualquier otra plataforma. En esta guía te enseñamos a usarla paso a paso y, sobre todo, a leer lo que te dice. La descargas gratis en Herramientas.

Si todavía no tienes CETES para registrar, revisa cómo invertir en CETES paso a paso desde tu celular.

Encuesta · estudio de mercado

Hoy, ¿cómo llevas el registro de tus inversiones?

Solo veo la app En una hoja de cálculo En una libreta No llevo registro Todavía no invierto

Respuesta anónima. Guardamos la opción elegida, el artículo, la fecha, el tipo de dispositivo y el canal de llegada, para publicar resultados agregados. Nunca guardamos tu dirección IP.

¿Por qué llevar tu propio registro de inversiones?

• Separa tu ahorro de tu rendimiento. Si metiste $14,000 y tu cartera vale $14,300, no ganaste $14,300: ganaste unos $300. Suena obvio, pero la app casi nunca te lo muestra así.
• Ves todas tus plataformas juntas. Cada app te enseña su pedazo. Tu patrimonio real es la suma.
• Sabes cuánto pagas en comisiones. Son pequeñas en cada compra, pero se acumulan.
• Tienes a la mano tus dividendos e intereses, con lo que te retuvieron de impuestos, para cuando revises tu declaración anual.
• Te ayuda a no decidir con el estómago. Ver el costo que pagaste y el valor de hoy, con calma, es mejor que reaccionar a una notificación.

Encuesta · estudio de mercado

¿En cuántas plataformas tienes inversiones hoy?

En una En dos En tres En cuatro o más En ninguna todavía

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¿Sabes cuánto has aportado en total a tus inversiones, sin contar rendimientos?

Sí, al peso Más o menos No tengo idea Solo en una de mis plataformas Todavía no invierto

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¿Qué trae la plantilla de control de inversiones?

Pestaña	Para qué sirve	Qué escribes tú
Cómo usarla	Los pasos, los colores y los avisos.	Nada
Configuración	Tus plataformas, el tipo de cambio del dólar, tu meta mensual y cuándo empezaste.	Una vez, al inicio
Movimientos	El registro de cada operación: depósitos, compras, ventas, dividendos, intereses y comisiones.	Cada vez que operas
Posiciones	Lo que tienes hoy: títulos, costo promedio, valor y ganancia o pérdida de cada inversión.	Cada clave una vez y su precio de hoy
Dividendos	Lo cobrado mes por mes: bruto, retenido y neto.	Solo el año que quieres ver
Aportaciones	Lo que aportas contra lo que vale tu cartera, mes por mes, con gráfica.	El patrimonio de cada fin de mes
Tablero	El resumen con cuatro gráficas: por tipo de inversión, plataforma, moneda y dividendos por mes.	Nada

Acepta cinco tipos de inversión: acciones y fondos de la Bolsa Mexicana, acciones y fondos extranjeros del SIC, FIBRAs, CETES o fondos de deuda, y criptomonedas. Las celdas amarillas con letra azul son las que llenas; las grises se calculan solas. Funciona en Excel, Google Sheets y Numbers.

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De todas las pestañas, ¿cuál te sería más útil?

El tablero con gráficas Las posiciones con ganancia o pérdida Los dividendos por mes Lo aportado contra lo que vale El registro de movimientos

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¿Cómo se usa la plantilla, paso a paso?

1. Configura una sola vez

En «Configuración» escribe las plataformas que usas, el tipo de cambio del dólar del día en que actualices precios, tu meta de aportación mensual y el mes en que empezaste a invertir. Si todo lo compras en pesos, el tipo de cambio casi no importa.

2. Anota cada movimiento

En «Movimientos» cada operación va en un renglón. Qué columnas llenar depende del tipo:

Movimiento	Qué escribes
Depósito o retiro	El monto que entra o sale de la plataforma.
Compra o venta	Títulos, precio por título y la comisión con IVA que viene en la confirmación.
Dividendo o distribución	El monto bruto y la retención de ISR de tu estado de cuenta.
Interés o rendimiento	Los intereses de CETES o de un fondo, con su retención si la hay.
Comisión	Solo las que te cobran aparte, como una de retiro.

Los títulos aceptan fracciones, así que puedes registrar 0.5 de un fondo del SIC o 0.0005 de bitcoin sin problema.

3. Da de alta cada clave y su precio

En «Posiciones» escribe una vez cada clave de pizarra que compraste, igual que en Movimientos, y su precio de hoy en la moneda en que cotiza. Si en Movimientos aparece «Agrégala en Posiciones», te falta una. Una vez al mes basta para actualizar precios: cópialos de tu app.

4. Revisa el tablero y cierra el mes

Cada fin de mes actualiza precios y tipo de cambio, mira el Tablero y copia el «Patrimonio total» en la pestaña «Aportaciones». Con los meses, esa gráfica te enseña si tu cartera crece por lo que aportas o por lo que hace el mercado.

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¿Cada cuánto crees que actualizarías tu registro?

Cada vez que opero Una vez al mes Cada tres meses Solo cuando me acuerde No sé si lo haría

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El ejemplo que viene cargado, explicado

La plantilla trae un ejemplo para que veas cómo se llena. Son cifras ilustrativas, no una recomendación: alguien deposita $14,000 en tres plataformas y compra cuatro cosas distintas.

Clave	Tipo	Títulos	Precio	Comisión con IVA	Costo total
FUNO11	FIBRA	100	$29.38	$8.52	$2,946.52
VOO	Acción o fondo del SIC	0.5	$11,000.00	$15.95	$5,515.95
CETES28	CETES	300	$9.95	$0.00	$2,985.00
BTC	Criptomoneda	0.0005	$1,900,000.00	$6.50	$956.50

Después cobra una distribución de FUNO11 de $62.00 brutos, con $18.60 retenidos, y vende 20 títulos a $31.00. Esto es lo que muestra el Tablero:

• Valor de sus inversiones hoy: $12,030.00.
• Efectivo sin invertir en sus plataformas: $2,257.63.
• Patrimonio total: $14,287.63.
• Lo que aportó: $14,000.00.
• Ganancia total: $287.63, un 2.1% sobre lo aportado.

El número importante es el último. Su patrimonio de $14,288 se ve bien, pero lo que de verdad ganó son $288. Y ese resultado se reparte en tres fuentes, que la plantilla separa:

• Ganancia de lo que aún tiene (ganancia no realizada): lo que sube o baja el precio de lo que no ha vendido. Es una ganancia en papel hasta que vende.
• Ganancia de lo que ya vendió (ganancia realizada): en el ejemplo, $28.90. Vendió 20 títulos de FUNO11 por $618.20 y su costo promedio era de $29.4652 por título.
• Dividendos e intereses netos: $43.40.

Mientras tanto, pagó $32.77 en comisiones. Parece poco, pero equivale a más de la mitad de la distribución neta que cobró.

Encuesta · estudio de mercado

Viendo el ejemplo, ¿qué número te parece el más útil?

El patrimonio total La ganancia sobre lo aportado Las comisiones pagadas Los dividendos cobrados El efectivo sin invertir

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Consejos según lo que tengas

• Acciones del SIC: en plataformas como GBM o Bitso las compras en pesos, así que elige MXN. Usa USD solo si tu plataforma opera en dólares y anota el tipo de cambio de ese día.
• CETES: registra la compra con los títulos y el precio que te muestra cetesdirecto. Al vencer, anota una venta a $10 por título o registra el interés como «Interés o rendimiento».
• Fondos de deuda: en fondos como los de Fintual, cada título es una unidad del fondo. Usa el precio por unidad de la app.
• FIBRAs: anota cada distribución con su retención. Si te interesan, en la guía de FIBRAs desde GBM vemos cómo funcionan.
• Criptomonedas: su precio puede caer más de la mitad en semanas. Registrarlas junto al resto te ayuda a ver cuánto pesan de verdad en tu cartera.

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¿En qué tienes la mayor parte de tu dinero invertido?

Acciones o fondos de la Bolsa Mexicana Acciones o fondos del SIC FIBRAs CETES o fondos de deuda Criptomonedas

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Errores comunes al llevar el registro

• Olvidar las comisiones. Si no las anotas, tu costo se ve más bajo y tu ganancia, más alta de lo que es.
• Contar el depósito como ganancia. Lo que metes es ahorro. La ganancia es lo que el patrimonio supera a lo aportado.
• No actualizar precios. Con precios viejos, el tablero te cuenta una historia vieja.
• Mezclar la meta con la emergencia. El fondo de emergencia no va en esta plantilla; para eso hay otra en Herramientas.
• Confundir la retención con el impuesto final. Lo que te retienen se acumula a tu declaración anual. La plantilla no calcula impuestos: para eso usa las constancias fiscales de cada plataforma.

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¿Cuál de estos errores crees que cometerías más?

Olvidar las comisiones Contar el depósito como ganancia No actualizar precios Mezclar el fondo de emergencia Ninguno

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Tu rutina de cinco minutos al mes

1. Anota los movimientos del mes que falten.
2. Actualiza el precio de cada clave en «Posiciones» y el tipo de cambio en «Configuración».
3. Revisa el Tablero: ¿cuánto aportaste, cuánto vale y cuánto pagaste?
4. Copia el patrimonio total en «Aportaciones».
5. Compara tu aportación con tu meta y ajusta si hace falta.

Si quieres saber a dónde te lleva tu aportación con los años, usa la calculadora de interés compuesto. Y si todavía no sabes qué perfil de inversión va contigo, empieza por el test de inversión. Todas nuestras herramientas están en Calculadoras.

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¿Tienes una meta de aportación mensual para tus inversiones?

Sí, y la cumplo Sí, pero no siempre la cumplo No, aporto lo que sobra No, aporto de vez en cuando Todavía no invierto

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Preguntas frecuentes

¿La plantilla de control de inversiones es gratis?

Sí. Se descarga gratis en Herramientas y funciona en Excel, Google Sheets y Numbers.

¿Qué inversiones puedo registrar en la plantilla?

Cinco tipos: acciones y fondos de la Bolsa Mexicana, acciones y fondos extranjeros del SIC, FIBRAs, CETES o fondos de deuda, y criptomonedas.

¿Cómo sé cuánto he ganado de verdad con mis inversiones?

Resta a tu patrimonio total lo que aportaste: lo que depositas es ahorro, no ganancia. En el ejemplo de la plantilla, un patrimonio de $14,287.63 con $14,000 aportados es una ganancia de $287.63, 2.1%.

¿La plantilla calcula mis impuestos?

No. Registra los dividendos e intereses con lo que te retuvieron, pero para tu declaración anual usa las constancias de cada plataforma: la retención se acumula a tu declaración y no es el impuesto final.

¿Cada cuánto actualizo mi control de inversiones?

Una vez al mes basta: anota los movimientos que falten, actualiza precios y tipo de cambio, revisa el tablero y copia tu patrimonio total en la pestaña de aportaciones.

En corto

• Tu patrimonio no es tu ganancia: réstale lo que aportaste.
• La plantilla junta todas tus plataformas y separa la ganancia de lo que tienes, lo que vendiste y lo que cobraste.
• Anota cada movimiento con su comisión y actualiza precios una vez al mes.
• No calcula impuestos: para tu declaración usa tus constancias.

Descárgala gratis en Herramientas. Si ya inviertes, también te puede servir la guía para llegar a tu primer millón.

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¿Qué vas a hacer con la plantilla?

Descargarla hoy Pasar mis movimientos de este año Empezar desde el próximo mes Compartirla con alguien Por ahora nada

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